12 лучших кредитных карт для путешествий

Обновлено: 19.05.2020 13:26:46

*Обзор лучших по мнению редакции expertology.ru. О критериях отбора. Данный материал носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.

Многие из нас с детства мечтали посетить другие страны и увидеть самые интересные места на планете, но не всегда наши желания превращались в реальность. Чтобы собрать необходимую сумму, приходилось экономить, копить, откладывать, и не всегда ее хватало, чтобы поехать в долгожданный отпуск. Сегодня эта проблема быстро решается. С помощью кредитных карт можно путешествовать по всему миру, не ущемляя себя в ежедневных тратах.

Банки разрабатывают множество видов продуктов, среди которых каждый заемщик может выбрать наиболее выгодный для себя. Карты для путешествий – отличное финансовое предложение для тех, кто часто совершает авиаперелеты и ж/д поездки по местным маршрутам и за границу, оплачивает покупки за рубежом. Многие из них приносят дополнительные бонусы клиенту, что помогает сбалансировать выплаченные проценты и полученную прибыль от использования заемных средств.

Кредитные карты отличаются по лимиту, льготному периоду, скидкам на покупку билетов, стоимости обслуживания. В нашем обзоре мы собрали наиболее популярные финансовые предложения. Представленные банковские продукты высоко оценили их пользователи, а также экспертные финансовые аналитики.

Рейтинг лучших кредитных карт для путешествий

Номинация место Кредитная карта Рейтинг
Рейтинг лучших кредитных карт для путешествий      1 All Airlines Тинькофф Банк      5.0
     2 Alfa Travel Premium Альфа-Банк      4.9
     3 «Карта мира» ВТБ 24      4.8
     4 «Аэрофлот Бонус» Сбербанк      4.7
     5 Tinkoff S7 Airlines Тинькофф Банк      4.7
     6 Travelpass Кредит Европа Банк      4.7
     7 Карта путешественника Восточный Банк      4.6
     8 Travel Rewards Райффайзенбанк      4.5
     9 CitiPremierMiles Ситибанк      4.4
     10 «Карта мира без границ»Промсвязьбанк      4.3
     11 #МожноВсё Росбанк      4.2
     12 Travel Банк Открытие      4.1


All Airlines Тинькофф Банк

Рейтинг: 5.0

All Airlines Тинькофф Банк

Первой стала кредитная карта, разработанная известным банком для активных путешественников. Решение о выдаче можно узнать уже через 2 минуты после отправления заявки. Кредитный лимит установлен в сумме 700000 рублей. Льготный период действует 55 дней. Процентная ставка − от 15% в год. Возраст заемщика снижен до 18 лет. Для оформления договора необходим только паспорт РФ.

Мили накапливаются довольно быстро. 10% начисляется от суммы бронирования отелей и аренды автомобилей, 5% за туры и ж/д поездки, 3% за авиабилеты. Рекордные 30% возвращаются за покупки по специальным предложениям финансовой организации. Накопленные мили можно использовать при оплате товаров и услуг в различных категориях. В тариф включена бесплатная страховка путешественника и багажа. Покрытие на лечение, медикаменты, транспортировку, международные звонки составляет 50000 долларов.

При утрате багажа или его задержке более 6 часов клиент получает страховую выплату. Мобильным и интернет-банком пользуются бесплатно. При желании можно подключить смс-оповещение, которое в месяц стоит 59 рублей. Среди многих предложений банка пользователи выделили All Airlines, как самую выгодную для местных и междугородных поездок.

Alfa Travel Premium Альфа-Банк

Рейтинг: 4.9

Alfa Travel Premium Альфа-Банк

Занявший второе место продукт поможет людям, постоянно совершающим поездки за границу, экономить на расходах и пользоваться различными привилегиями путешественника. Максимально доступный лимит – 1000000 рублей. Льготный период – 60 дней. Он распространяется не только на оплату товаров и услуг онлайн, но и на снятие наличных. Минимальный возрастной порог – 18 лет. Для оформления не требуется регистрации в регионе получения. Первый год обслуживание счета не тарифицируется.

При выдаче автоматически зачисляется 1000 приветственных миль. Далее за пользование ресурсом travel.alfabank.ru, можно получить различные поощрения. 11% от стоимости – за оплату отелей, 10% и 7,5% − за ж/д и авиа билеты соответственно. За прочие покупки – 5%. Преимуществом многие держатели посчитали то, что накопленные мили не сгорают. Достаточно пользоваться картой хотя бы раз в полгода, чтобы сохранить баланс.

Владельцам доступны следующие привилегии: карты в бизнес-залы аэропортов, упаковка багажа, консьерж-сервис. Интернет в роуминге до 14 дней тоже бесплатный. Персональный помощник организует встречи, спланирует поездки по интересным достопримечательностям, забронирует столик в ресторане, закажет билеты на мероприятия. Собственные средства можно использовать наравне с заемными. Ограничения на снятие наличных в месяц – 2000000 р.

«Карта мира» ВТБ 24

Рейтинг: 4.8

«Карта мира» ВТБ 24

Третьим стал финансовый продукт, который предполагает несколько тарифов для путешественников. Выбрав карту Gold, сразу автоматически начисляются 3000 миль. Далее за каждые потраченные 35 руб. возвращаются 2 мили. В день рождения баллы за покупки удваиваются. Страховая программа «Защита путешественника» подключается бесплатно. Максимально доступный кредитный лимит – 750000 руб. Годовая ставка – 26%. За выдачу единовременно взимается 350 руб.

Карта Platinum предлагает расширенный набор привилегий. После первой покупки начисляется 6000 миль. За каждые 35 руб. − 4 мили. Лимит увеличен до 1000000 рублей. Ставка, наоборот, снижена до 22%. Выдача наличных тарифицируется одинаково. Первая покупка за мили возможна при накоплении 1500 бонусов на золотой карте и 3000 на платиновой. Несомненным плюсом служит то, что милями можно оплатить билеты как частично, так и полностью. Онлайн-банк и смс-оповещение в обоих пакетах бесплатные.

Консьерж-сервис позволяет получать необходимую информацию в любой стране мира о транспорте, гостиницах, ресторанах, аптеках. Оформив основную карту, можно заказать до 5 дополнительных для членов семьи. Держатели отмечают, что при активном пользовании заемными средствами, можно совершать перелеты за мили до 2-3 раз в год, что значительно экономит транспортные расходы.

«Аэрофлот Бонус» Сбербанк

Рейтинг: 4.7

Аэрофлот Бонус» Сбербанк

На четвертой строчке расположилась карта, по которой предусмотрено несколько пакетов. Начисление бонусов и тарификация зависит от типа: Classic, Gold и Signature. Первая − классическая карта, по которой максимальный лимит составляет 600000 рублей. Процентная ставка устанавливается индивидуально и варьируется от 23,9 до 27,9% годовых. Приветственные бонусы при открытии составляют 500 миль. Далее за каждые потраченные 60 руб. при покупке авиабилетов возвращается по 1 мили.

В золотой кредитной карте сохраняется тот же лимит и ставка, что и у Classic. Льготный период такой же – 50 дней. При оформлении начисляется 1000 миль. За 60 рублей – 1,5 мили. Премиальная карта дает возможность получить займ до 3000000 руб. Приветственные бонусы – 1500. За каждый евро, доллар, 60 руб. возвращается 2 мили. Обслуживание карты Signature в год достаточно высокое – 12000 руб. Но зато держатель получает увеличенное количество опций и привилегий.

Снятие наличных до 500000 рублей в день возможно во всех банкомат без оплаты комиссии. За сутки онлайн перевод доступен до 1000000 руб. Многие путешественники выбирают «Аэрофлот Бонус» не только по основной причине − из-за репутации банка, который заслужил называться надежным и стабильным, − но и вследствие выгоды ее использования.

Tinkoff S7 Airlines Тинькофф Банк

Рейтинг: 4.7

Tinkoff S7 Airlines Тинькофф Банк

Пятое место отдано еще одному выгодному продукту банка Тинькофф. Он предусматривает накопление баллов на внутренних и международных авиарейсах компании S7 и альянса oneworld, которые вместе каждый день выполняют 14000 вылетов по 1000 направлениям . Также держатель получает удвоенные бонусы при покупках в магазине s7.ru. Максимально возможный кредит – 700000 руб. Льготное пользование – 55 дней. К заемщику предъявляется минимум требований. Карту может оформить гражданин РФ возрастом от 18 до 75 лет без подтверждения дохода. Ее привозит курьер по указанному адресу бесплатно.

Бонусная система предусматривает получение 12000 миль за совершение покупок в течение первых 3 месяцев на сумму 250000 рублей. Далее идут стандартные начисления. За каждые 60 руб. при покупке авиабилета – 3 мили. Другие траты онлайн – 60 рублей/1,5 мили. Воспользовавшись различными акционными предложениями, можно получать до 18 миль единовременно.

Годовое обслуживание основной карты стоит 1890 руб., дополнительной – 540. Путешественники оценили преимущества Tinkoff S7 Airlines. Она предлагает большое количество дополнительных опций. Страховка и VIP-обслуживание в аэропортах мира – бесплатные.

Travelpass Кредит Европа Банк

Рейтинг: 4.7

Travelpass Кредит Европа Банк

Шестой становится кредитная карта с расширенной бонусной программой и дополнительными опциями. Кредитный лимит высокий. При положительной истории заемщик может получить до 3000000 рублей. 55 дней длится льготный период, в который можно совершать операции, не оплачивая за них комиссии. Баллы начисляются в нескольких категориях.

«Авиалинии», «Развлечения», «Рестораны», «АЗС», «Отели, мотели, кемпинги», «Аренда автомобилей», «Городской и пригородный транспорт» − за траты за рубежом вернется 10% от потраченной суммы. В нашей стране 7% компенсируется по тратам в группах: «Авиалинии, авиакомпании», «Транспорт, паркинг», «Отели, мотели», «Туристические агентства», 5% − «АЗС», 1% − «Аренда транспортных средств» и иные категории. Максимальное количество бонусов, начисленных за месяц – 7000.

Кредитная программа включает возможность беспроцентной рассрочки на срок от 2 месяцев до 1 года. Она предоставляется при покупках товаров и услуг в компаниях-партнерах на территории России. Погашение суммы происходит равными частями ежемесячно. Карту оценили клиенты, которые активно путешествуют и в нашей стране, и за границей. Среди прочих плюсов: минимальный возраст заемщика 18 лет, бесплатное снятие наличных за рубежом, возможность отмены комиссии за годовое обслуживание.

Карта путешественника Восточный Банк

Рейтинг: 4.6

Карта путешественника Восточный Банк

Седьмое место занимает карта, которая позволяет накопленными милями полностью компенсировать покупку ж/д и авиа билетов, аренду автомобилей, бронирование отелей. Она доступна заемщикам в возрастном диапазоне от 21 года до 70 лет. Стаж работы на последнем месте – не менее 3 месяцев. В зависимости от экспертной оценки платежеспособности клиента предоставляется лимит 55000-400000 рублей. Беспроцентный период распространяется на операции покупок товаров и оплаты услуг и составляет 56 дней.

Выпуск карты – 1000 руб. Годовое обслуживание бесплатное. Снятие наличных лимитировано: до 150000 р. в день и 1000000 р. в месяц. Бонусы начисляются при следующих условиях: 10% за траты на сайте vostbank.onetwotrip.com, 5% в категориях "Бронирование отелей", "Авиалинии", "Аренда авто", "Ж/д билеты", 2% за остальные покупки.

Среди плюсов были выделены снятие наличных за границей без комиссий, кэшбэк на покупки, возможность использовать собственные средства с начислением процентов на остаток (до 4% годовых), а также оформление дополнительных карт нескольких платежных систем на себя и любое другое лицо, достигшее 14 лет. Готовый пластиковый носитель можно заказать на дом. Курьер его доставит в течение 24 часов. Услуга бесплатная.

Travel Rewards Райффайзенбанк

Рейтинг: 4.5

Travel Rewards Райффайзенбанк

На восьмой позиции – карта, специально созданная для любителей путешествовать. Максимальный лимит – 600 тысяч рублей. Он зависит от платежеспособности клиента и его кредитной истории. Беспроцентный период длится 52 дня. Накопленные мили обмениваются на бонусные билеты. В программе участвует более 380 авиакомпаний мира. Каждая миля соответствует 30 рублям.

Бонусами можно оплачивать аренду автомобилей, заказ трансфера, бронирование номера в 200000 отелях и гостиницах, оформление страховки, ж/д билеты по России. Банк предложил дополнительные поощрения своим клиентам. В день рождения дарится 1000 миль. А при совершении покупок на сумму не менее 25000 р. зачисляется 500 миль. За каждые потраченные 61 руб. на сайте iGlobe.ru предоставляется 15 миль. Там же можно поучаствовать в акциях и получить выгодные предложения.

За выпуск и год обслуживания взимается 2990 руб. Лимит снятия наличных: 60% от общей суммы займа в день и до 100% за месяц. Клиенты отмечают, что, несмотря на достаточно высокую ставку, а она составляет 28% годовых, она окупается баллами при условии активных путешествий. Многим понравилось быстрый выпуск карты, ее оперативная замена при утере за границей, обширная программа Travel Miles.

CitiPremierMiles Ситибанк

Рейтинг: 4.4

CitiPremierMiles Ситибанк

Выгодное предложение от «Ситибанка» – на девятом месте. За каждые потраченные 30 рублей начисляется 1 миля. При оформлении дарятся приветственные баллы. Максимальная лимитированная сумма – 600000 рублей. Процентная ставка при хорошей кредитной истории и предоставлении полного пакета документов − пониженная и составляет 13,9%. Карту может оформить гражданин РФ с 20-летнего возраста.

Накопленные мили можно просто вернуть на счет, либо оплатить ими авиаперелеты, забронировать номер в отеле или гостинице, арендовать автомобиль, выкупить туристическую путевку. Срок действия миль не ограничен. Они не сгорают даже при минимальной финансовой активности держателя. При обращении к компаниям-партнерам можно получить скидку на товар до 20%. Программа лояльности предусматривает рассрочку платежа по сниженным процентам.

Выпуск карты бесплатный. Годовое обслуживание стоит 2950 рублей. В тарифе не предусмотрено бесплатное страхование путешественников. Но полисы можно оформить, используя мили. Держатели CitiPremierMiles довольны расширенными возможностями траты бонусов, оперативным ответом на заявку, неограниченным сроком действия миль.

«Карта мира без границ» Промсвязьбанк

Рейтинг: 4.3

«Карта мира без границ» Промсвязьбанк

В десятку лучших кредитных карт для путешествий вошел банковский продукт с особым пакетом привилегий, необходимых при поездках за границу. Его лимит – 600000 руб. Ставка – 26,5%. Беспроцентный период – 55 дней. Он действует при всех операциях, включая снятие наличных. При сумме до 100000 руб. требуется предоставить только паспорт РФ. За каждые 100 рублей возвращается до 3%. Это распространяется на категории: «Путешествия» и «Покупки за границей». 1,5% начисляются за все остальные траты.

Накопленными баллами можно оплатить до 100% билеты на авиа и ж/д транспорт, бронирование отелей, аренду автомобиля. 1 миля приравнивается к 1 рублю. Одним из главных преимуществ тарифа является то, что совершать покупки и заказывать турпоездки можно в любых компаниях. Банк не ограничивает заемщика одним конкретным ресурсом.

Годовое обслуживание обходится в 1990 руб. В эту стоимость входит смс-оповещение, пользование мобильным банком, замена карты. Предложение «Промсвязьбанка» оценили многие клиенты. При помощи карты можно активно совершать покупки у нас в стране и за рубежом, получая хорошую финансовую поддержку при бронировании круизов и путешествий. Страховка выезжающих за границу – бесплатная. Мили сохраняются на протяжении 5 лет.

#МожноВсё Росбанк

Рейтинг: 4.2

#МожноВсё Росбанк

Одиннадцатое место занимает кредитная карта, в которой выбирается программа лояльности, исходя из предпочтений заемщика. Для активных путешественников подойдет Travel, в которой предусматривается начисление бонусов за каждые потраченные 100 рублей. Чем больше сумма за месяц, тем больше привилегий. Так, если за отчетный период траты составили до 40000 руб., то на счет вернется 1 балл за каждые 100 р., 40000-100000 – 2, 100000-300000 – 5. Ими можно оплачивать путешествия, бронирование отелей, покупку ж/д и авиа билетов как частично, так и полностью.

1 бонус равен 1 рублю. В месяц на счет начисляется не более 5000 баллов. Максимальная сумма займа – 1000000 рублей, минимальная – 15 тысяч. Ставка – 25,9%. Льготный период длится 62 дня. Обслуживание в первый месяц бесплатное. Если со второго месяца сумма покупок достигнет 15000 рублей, то комиссия взиматься не будет. При других условиях она составит 79 р. Держатель может использовать собственные финансы и совершать с ними любые операции.

Снятие наличных ограничивается за день 500000 р. Бонусы не сгорают, срок действия их не ограничен. #МожноВсё – отличный вариант для повседневных трат и экономии расходов в местных и заграничных поездках.

Travel Банк Открытие

Рейтинг: 4.1

Travel Банк Открытие

Завершает наш обзор предложение от крупнейшего банка РФ. Карты подразделяются на категории: стандартная, золотая и премиальная. В первых двух лимит составляет 500000 рублей, в третьей – 1000000 руб. Процентные ставки: от 19,9; 18,9; 17,9% соответственно. Льготный период кредитования для всех тарифов одинаков – 55 дней. Начисление происходит сразу в рублях. При первой покупке дарится 200 руб. Затем за каждые 100 р. начисляются 2 р. Такую выгоду получают владельцы стандартного пакета.

На золотую карту зачисляется 300 приветственных рублей, на премиальную – 600. За каждые потраченные 100 р. на счет возвращается 3 и 4 рубля. Накопленными рублями можно оплачивать билеты любой авиакомпании или бронировать номера в отеле. Причем держателю предоставляется возможность использовать до 100% именно бонусных денежных средств.

Тариф «Премиальный» отличается расширенными опциями. В нем доступен консьерж-сервис, бесплатный трансфер, специальные предложения. Многие смогли оценить на практике возможности карты Travel. Большой лимит сочетается с приемлемой процентной ставкой. Начисление прозрачное, благодаря изначальной конвертации баллов в рубли.


Внимание! Данный рейтинг носит субъективный характер, не является рекламой и не служит руководством к покупке. Перед покупкой необходима консультация со специалистом.
Коментарии
Загрузка комментариев...